顾晓海在无锡市成立一家金融公司，通过“套路贷”的手法非法占有他人财产

　　假借办理房产抵押为名，让被害人办理委托公证，从而获得房产的处分权，一旦有人上钩，套路就紧随其后，采用“空白协议”“虚高债务”等方式一步一步让被害人陷入圈套中，最终欠下巨额债务，再通过暴力讨债逼迫被害人及家属搬离房子，最终非法占有他人的房产。

　　2019年6月27日，经江苏省无锡市梁溪区检察院提起公诉，法院以诈骗罪、非法侵入住宅罪，判处顾晓海有期徒刑十年零三个月，并处罚金10万元；以诈骗罪判处段浩有期徒刑五年，并处罚金5万元。

　　不简单的民间借贷

　　2015年初，顾晓海在无锡市成立了一家金融公司，从事贷款业务。随后，顾晓海拉拢其连襟段浩加入公司。

　　从事外墙保洁工作的朱晨，因手下的工人工作时受了重伤，四处筹钱给工人看病，朱晨为此欠下36万元的外债。经人介绍，朱晨认识了顾晓海，顾晓海帮其还掉了欠款。

　　2015年7月中旬，顾晓海打电话给朱晨，告知其本金、违约金、利息等加在一起，还欠自己40万元。为了偿还债务，朱晨不得已将自己的房产过户给段浩，让其帮忙向银行贷款50万元。不料，钱到账后，朱晨只拿到2万多元，其中的47万余元被顾晓海转走了，而多转的7万多元，顾晓海自称是找关系办贷款的费用。

　　本来只是借钱应急，现在却连自己的房子都搭了进去，朱晨这才意识到，自己掉入了顾晓海精心编织的骗局。

　　2017年上半年，朱晨和家人凑齐50万元，想把房子赎回来。顾晓海却表示已将房子作了二次抵押，必须给80万元才能过户，双方协商未果。

　　2017年5月，顾晓海带人来到朱晨家中让其和家人搬离。在顾晓海的暴力催款和威胁恐吓下再也无力还款，朱晨只好选择报警。

　　2018年3月22日，公安机关对该案立案侦查。

　　精心设计的借贷陷阱

　　无锡人童华做生意失败，急需用钱。2016年7月，经朋友介绍，童华来到顾晓海的公司。顾晓海提出，要办理完他项权证他才能放款。童华便将其父母名下的一套房子，向顾晓海的公司进行抵押贷款15万元。紧接着，顾晓海又提出第二个条件——到公证处办理公证，当童华问及为什么要办理公证时，顾晓海只解释说，这是为保障自己的利益。

　　就这样，在顾晓海的授意下，段浩带着童华及其父母来到无锡某公证处，为了不让公证处产生怀疑，段浩让他们称与自己是亲戚关系。成功办理公证后，段浩获得了处分童华父母用于抵押的房产的权利。

　　急需用钱的童华怎么也没想到，自己父母的房子会在他们不知情的情况下，顾晓海已经拥有可以任意处置该房产的权利。显然，这只是顾晓海预设“剧本”中的一条重要“剧情”。

　　2016年7月18日下午，童华带着父母一起到顾晓海的公司，顾晓海让自己和父母分别在三张空白借条、收条、借款协议上签字。

　　为什么协议都是空白的？童华也对此提出过异议。顾晓海解释说公司会计不在，所以没有填内容，并且承诺已经是朋友，自己不会乱搞。当童华提出要一份复印件时，顾晓海又以“行规”为由拒绝了这一要求。

　　合同签好后，童华的银行卡很快收到了15万元借款的到账提示。随后，顾晓海以平台费、信息费、服务费、2个月利息等名义要求童华还给其2万元，童华实际到手的金额只有13万元。急需用钱的他感觉吃了哑巴亏，但也只好照办。

　　不久，13万元被童华用来还了债。贷款到期后，他一直没钱还款。一次偶然的机会，童华和朋友吃饭时提起自己的借贷经历。“这可能是‘套路贷’，当心房子被他过户掉了！”朋友的一句话提醒了他。通过查询，童华发现自家的房产已经被过户到顾晓海名下。此时，他才发现自己被骗了，立即打电话联系顾晓海，顾晓海称想把房子要回去，必须要支付25万元。

　　经过一番协商，两人价钱谈不拢。2017年2月，顾晓海找到社会无业人员陈晖，并为其准备一张与其签订10年的房屋“租赁协议”，让其带着几个人拿着该协议“合法”入住到童华父母家中。

　　这一伙人在童华父母家一住就是十几天，眼看到了年关，童华父母却没有从家里搬出，顾晓海又心生一计。2017年4月，顾晓海以29万元的价格将房子卖给了崔某。随后，崔某起诉童华父母让其搬离自己的房子。这时童华才发现，当初签的三份空白借条、收条、借款协议上，白纸黑字地写着25万元。

　　与童华有着相同遭遇的还有陈志越。2015年11月，陈志越向顾晓海提出借款人民币15万元。顾晓海用相同手法，让陈志越及其父母办理了以段浩为受托人的委托公证，并签订空白借款协议。

　　2016年3月，顾晓海以陈志越违约为由，指使段浩将该房产以37.5万元过户到其姐姐夫妻名下。2016年12月，陈志越已经偿还顾晓海人民币16万元，其中1万元作为利息。而此时，顾晓海的要价已提升到了40万元。

　　“套路贷”案情水落石出

　　在立案侦查期间，梁溪区检察院承办检察官依法提前介入案件，发现这是一起套路满满的“套路贷”，其和普通的高利贷有着本质的区别，该案顾晓海假借民间借贷之名，利用被害人急于用钱的心态进行放贷。实际上，顾晓海并没打算让被害人还钱，而是步步为营，通过“套路贷”的手法非法占有他人财产，放贷不过是一个借口。

　　童华父母的房子当初是以46万元的价格买入的，顾晓海却以29万元的低价卖给了素不相识的崔某，检察官怀疑崔某母女的行为属于恶意取得。在全程引导侦查过程中，检察官要求公安机关做好崔某的思想工作，让其主动说出真相。

　　原来，在房子过户之前，顾晓海曾向崔某明确说明该房产是有纠纷的，崔某故意压低价格。双方达成一致后，顾晓海和崔某签了一个协议，表示“房子一旦过户，后面发生任何事情，都与我无关”。

　　经审查，法院责令顾晓海、段浩将上述房产归还被害人童华，如果不返还该房屋，责令顾晓海、段浩向其退赔损失人民币20.9万元。此外，对于非法入侵他人住宅的陈晖等人，法院以非法侵入住宅罪，判处5人拘役二个月至六个月不等。