孝感孝南：查办一起以老人为主要目标的集资诈骗案

　　蒋长顺 饶勋 向家欣

　　检察干警在街头向老年人讲解防诈骗相关法律知识

　　“他们承诺会请我们这些老人到各地免费旅游。”

　　“他们告诉我有免费礼品，我就去拿了几次，都是鸡蛋、面条。”

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　　以小恩小惠为诱饵，专盯老年人进行集资诈骗。4月25日，经湖北省孝感市孝南区检察院提起公诉，法院以集资诈骗罪判处刘某有期徒刑十年六个月，并处罚金。

　　2020年6月，刘某伙同丁某在孝感市注册成立某生态农业有限公司，刘某担任公司法定代表人、董事长。该公司虚构投资养老休闲项目及稻虾混养项目，以高息返利和小礼品等为诱饵骗取多人投资，并与投资人签订三个月至六个月的借款合同，承诺合同到期后退还本金。“运作”仅2个月后，该公司就“跑路”，导致103名投资者财产损失，其中60岁以上老年人有82人，年龄最长者为88岁。

　　该诈骗团伙抓住老年人防范诈骗意识欠缺的特点，通过看似专业的话术和精心编织的谎言进行推销，以免费的鸡蛋、大米、面条等低成本“礼品”和免费参加“答谢宴”为诱饵，骗取老年人信任，进而一步步引老人“上钩”。以该团伙举办的唯一一次“答谢宴”为例，现场气氛隆重，营造出该公司实力雄厚、投资可靠的假象。据检察机关查证，当天总消费金额仅为1.2万元。

　　2021年9月14日，刘某被公安机关抓获归案，并如实供述了上述犯罪事实。在批捕环节，检察机关认为，伙同刘某开设公司的丁某有重大作案嫌疑，向公安机关提出建议，对丁某进行抓捕（目前公安机关正在对丁某进行抓捕），并要求尽快查清涉案被害人投资资金流向，尽力挽回被害人的财产损失。

　　在检察机关审查起诉阶段，刘某认罪认罚，并在辩护人的见证下，自愿签署认罪认罚具结书。

　　“本案最大的难点在于被害人数和实际损失金额的确定。”办案检察官向记者介绍，该案涉案人数众多，加之报案人数随着案件办理不断增加，为案件证据固定和案件定性带来一定困难。由于被害人多为老年人，在案件办理过程中，检察官还不断与被害人沟通，争取理解支持，做好安抚工作，以免产生不稳定因素。最终，通过对涉案合同证据审计确权和依法鉴定，确定了被害人的真实数据和实际损失金额。经依法鉴定，受损合同总金额达203.76万元，单笔最大诈骗金额为15万元。

　　今年2月18日，孝感市孝南区检察院以涉嫌集资诈骗罪对刘某提起公诉。法院采纳了检察机关的指控和提出的量刑建议，于4月25日作出上述判决。

　　63岁的黄某是本案中被诈骗金额最高的被害人，得知刘某被绳之以法后，她告诉记者，感谢检察机关为维护被害人权益作出的努力，她将继续配合有关部门对其他涉案人员进行追查。

　　根据补充掌握的证据，检察官还发现，伙同丁某鼓动刘某开设公司的陈某，同样涉嫌犯罪，因此向公安机关制发了补充移送起诉通知书，建议公安机关对陈某展开调查。目前，陈某因涉嫌非法吸收公众存款罪已被北京警方抓获。孝感市公安机关表示，待疫情缓解后，前往北京提审并进一步侦查该案。

　　“在做好被害老年人情绪安抚、追赃挽损等工作的同时，检察机关将积极与有关部门协作，主动作为，绝不错漏一人，将涉案犯罪嫌疑人‘一网打尽’。”办案检察官表示。