近年来，活跃于社交平台中的“荐股”类网络电信诈骗犯罪呈多发态势，部分股市投资者支付巨额费用购买“荐股”服务，轻信“高手”指点盲目投资，造成巨大损失。2016年以来，无锡市检察机关受理审查起诉该类案件17件125人，涉案金额高达8220万余元，被害人多达1460名，严重危害金融秩序和社会稳定，亟待引起重视。

　　一是“套路”翻新，投资者防不胜防。以往的“荐股”类网络电信诈骗在诈骗方式上以随机预测股票涨跌的“赌概率”型诈骗，以及低价位买入、诱骗他人跟风买进再高点抛售的“割韭菜”型诈骗为主。近年来，犯罪分子不断翻新手法，出现了两类新的诈骗模式。一是“收会员费”型诈骗。犯罪分子以推荐股票、提供买卖点指导服务为名，收取不同额度的会员费，这是目前无锡地区该类诈骗中最常见的类型。如滨湖区院办理的张某等15人特大电信网络诈骗案，该犯罪团伙通过发送盘后股、虚假盈利截图等方式虚构荐股能力，诈骗股民服务费4200余万元。二是“李鬼”型诈骗。犯罪团伙通过网络获取正规金融证券交易公司的印章、图标、协议书等内部资料，仿制交易系统“冒名顶替”，在系统后台实时操纵行情，伪造交易记录，诈骗资金。如江阴市院办理的杜某伟等人诈骗案中，该诈骗团伙事先从网上获取上市企业上海大智慧公司的印章、协议书，取得股民信任后进行诈骗，共骗取22名被害人30.72万元。

　　二是网络“助力”，迷惑性强繁衍快。诈骗团伙大量购买微信号、QQ号，组织业务员通过头像设置、朋友圈发文等手段“养号”，包装成不同职业的“股民”，招揽真正的股民参与“股票分析大师”的直播活动，直播中以“xx杯”大师赛为噱头，由“托儿”鼓吹“大师”的能力。在股民信任后，“大师”诱导下载注册股票咨询类APP，要求支付会员服务费，推荐购买股票或收益更高的“股票期权”。如锡山区院办理的周某兰等人诈骗案，30余名业务员操纵200余个微信号吸引股民，由专人团队负责网络直播，“大师”诱骗股民下载“鑫晟期”等APP，推荐购买“股票期权”，故意造成股民亏损从而获利，共骗取8名被害人59万余元。“荐股”类诈骗利用网络等社交媒体的便捷性、开放性，犯罪繁衍快，有的犯罪分子甚至在“历练”成熟后“单干”，招募人员组成犯罪团伙。如滨湖区院办理的毛某青等30人诈骗案中，毛某青即从业务员到自己单干成为“老板”。

　　三是“解套”不易，层层诱骗再失踪。无论推荐的股票使股民收益还是亏损，犯罪分子都会以升级股票推荐软件、购买更高级别“老师”指导来扩大收益、挽回损失为由，继续诱骗股民追加资金。如梁溪区院办理的唐某姑等14人诈骗案，业务员在初次与股民合作时会要求交纳定金，并在推荐股票的过程中催促交齐季度服务费，之后诱骗再支付一笔费用以获取更加高端的股票信息，共骗取18名被害人定金、季度费、高端费68.76万元。有些犯罪分子甚至在推荐的股票“失灵”后，转而推荐外汇、贵金属、石油、邮币卡、大宗商品等新型投资产品，谎称其具有投入低、收益高、交易灵活方便的特点，适合个人投资或与股票组合投资，导致股民的亏损进一步加剧。当股民发现上当受骗、想讨要说法时，犯罪分子为防止亏损股民的说辞影响他人，便将其拉黑禁言或踢出交流群。且“荐股”类诈骗周期较短，一般3个月左右犯罪分子即会解散交流群、关闭“荐股”平台，追赃挽损极其困难。

　　对此，检察机关建议：一是精准打击犯罪。正确把握民事经济纠纷与此类诈骗犯罪的界限，从严打击犯罪团伙中参与时间长、作案次数多、主观恶性大的骨干人员，有力震慑犯罪。对已立案案件，检察机关积极引导公安机关收集聊天记录、银行转账明细、涉案公司注册登记资料等客观证据，精准指控犯罪。二是加大监管力度。工商部门强化对相关公司的资质审查和日常经营合法性检查。证券监管部门加大对证券投资咨询机构的管理力度，对涉及违法犯罪的从业人员予以职业禁止。网络运营商加强监控管理，屏蔽推荐股票的部分关键词，对疑似违法犯罪或投诉较多的群组，查证后封号。三是培树风险意识。监管部门通过线上线下证券交易场所、“两微一端”等平台，宣传典型案例、常见“套路”、防骗指南。股民面对荐股信息保持警惕，注意留存协议、聊天记录等证据。金融证券交易公司对隐私信息予以保密或有限性公开，避免给犯罪分子“粉饰门面”的可乘之机。四是优化投资渠道。证券交易所、证券交易公司提高股市分析、投资建议等信息发布的及时性、专业性和受众覆盖率，引导股民规范理性投资股票。金融管理部门通过增发优质公募、私募资产管理产品，进一步加大资本市场对外开放力度等方式，丰富个人投资渠道，满足随社会财富增加而日益增长的资产保值增值需求。